投資・資産形成 新NISA 年内に枠を使い切る方法｜受渡日と最終注文日の確認手順と注意点
年の瀬というのは、不思議な季節です。街はイルミネーションでキラキラして、スーパーにはおせち予約の幟が立ち、そして私のスマホには、証券会社から「今年のNISA枠、残っています」という通知が、容赦なく届きます。まるで、大晦日までに食べきらないと...
40代
投資・資産形成 投資・資産形成 iDeCo 年末調整 書き方｜小規模企業共済等掛金控除の記入手順と戻る税額の目安
「小規模企業共済等掛金控除」。声に出して読んでみてください。……舌をかみませんでしたか。私は年末調整の紙の前で、この欄の名前を3回読んで、3回とも途中で息が切れました。iDeCoの掛金を書く欄のはずなのに、名前の中に「iDeCo」も「個人型...
保険 生命保険料控除 証明書 届かない時の再発行手順と、いくら戻るかの計算例
ゴミ出しの朝でした。私は片手にゴミ袋、片手にスマホという、いつもの寝ぼけた姿で玄関を出ました。袋の中身は、ピザ屋のチラシ、ポスティングの束、そして「重要」と赤く書かれたハガキ。重要と書いてあるものを、チラシと一緒に捨てようとしていたのです。...
投資・資産形成 iDeCoに入って後悔?デメリットに気づいた43歳管理職の話
「老後のために」と勧められるまま始めたiDeCo。節税になると聞いて安心していたのに、後から「60歳まで引き出せない」というデメリットに気づいて青ざめた経験はありませんか。子どもの教育費や住宅ローンなど、まとまったお金が必要になる場面はこ...
住宅ローン・不動産 住宅ローン借り換えのタイミングがわからず10年放置した46歳
「金利が下がっているから借り換えた方がいい」と何度も耳にしながら、結局何もせずに10年近く経ってしまった。そんな自分に「今さら遅いのでは」「面倒な手続きに見合うほどの効果があるのか分からない」と、モヤモヤした気持ちを抱えていませんか。行動...
住宅ローン・不動産 不動産投資はやめとけと言われる理由、43歳管理職の本音
「不動産投資はやめとけ」——セミナーの勧誘や営業電話が増えるこの年代、そんな言葉を検索したことがある方も多いのではないでしょうか。年収が安定してきた40代管理職は、不動産会社にとって「格好のターゲット」でもあります。この記事では、なぜ「や...
住宅ローン・不動産 中古マンション購入で後悔?43歳管理職が見落とした注意点
「これだ」と思って契約した中古マンション。しかし引っ越してみたら、想定外の出費や見落としに気づいて後悔している――そんな声は決して珍しくありません。43歳、管理職として働き年収900万円という、いわば「もう若くはないから失敗できない」という...
転職・キャリア 早期退職に応募した48歳の転職体験談｜後悔しないための知恵袋とやばい現実
会社の早期退職優遇制度に応募した48歳が転職活動で直面した現実と後悔ポイントを実体験ベースで紹介。制度に飛びつく前に知っておきたい注意点をまとめました。
転職・キャリア 早期退職に手を挙げて後悔した45歳が半年かけて再就職した記録｜割増退職金の落とし穴
会社の早期退職制度に応募して後悔した45歳が、半年間の転職活動を経て再就職するまでの実録。制度に応募する前に確認すべき注意点を解説します。
住宅ローン・不動産 実家の相続で放置した空き家、固定資産税が6倍になった48歳の後悔記録
地方の実家を相続後そのまま放置した結果、固定資産税が6倍に跳ね上がった48歳の実体験。空き家相続で後悔しないための対策を解説します。